理财实验室基金观察(2018年4月)

理财实验室 2020-04-06 11:23:07

关于基金定投的实验内容,请点击查看《赚够8%就跑的基金定投实验》。以往投资及收益记录,请点击查看2017年的7月8月9月10月11月12月;2018年的1月2月3月


一、大家喜闻乐见的资产清点


需要先做一个重大更正,上个月的《理财实验室基金观察(2018年3月)》里,是数字加错了,我们没有亏损!没有亏损!没有亏损!本月下跌后继续保持盈利状态!分散投资万岁!

  • 债券基金=0元

  • 货币基金=16523.76元(2.08%)

  • 新发基金:

    农银区间策略=1024.73(2.47%)

    华夏节能环保=805.39元(-19.46%)

    申万菱信行业=893.25元(-10.67%)

    嘉实环保低碳=945.20元(-5.48%)

    华夏睿磐泰茂=984.08元(-1.59%)

    大成盛世精选=951.14元(-4.89%)

    农银研究驱动=962.32元(-3.77%)

    银华瑞泰灵活=984.43元(-1.56%)

    安信比较优势=995.74元(-0.43%)

  • 总计:25070.04元

  • 收益:0.28%

  • 统计时间:2018年4月22日

下面是基金价格和收益率的截图,本金2000元的基金是我自己加码购买,金额按一半计入实验:


二、本月新发基金


货币基金赎回1000元,购买“华安CES港股通精选100ETF联接基金(代码:005813)”,发售日期是4月23日至5月18日。


这支基金是股票型指数基金,成立以后会迅速建仓。如果正好赶上港股下跌,完全有可能像这个组合里的另一个股票基金“华夏节能环保”那样,出现比较大的跌幅。


那为什么不接着选可以慢慢建仓的混合基金呢?是这个基金的优点实在难以割舍。这个基金只买单独在香港上市的公司,像农业银行这个A+H股同时上市的公司就不会买。尽管港股在2017年涨幅很大,但是我们的专家团队仍然认为港股值得期待。


这支基金会买很多你非常熟悉的公司。比如马化腾的腾讯,没人不知道微信吧?李嘉诚的长江实业,也足够有名吧?许家印的恒大,看球的朋友也肯定知道吧,说不定你就住在他家的楼盘里。


这些优秀的公司都属于只在香港上市,尽管很多人知道,但不太容易买到他们的股票。单凭这一点,就实在无法割舍得下,之后做定投或长期持有都非常好。


更重要的是,由于是指数基金,每年的管理费只有0.6%。记得查一下自己手里买港股的基金,如果每年管理费超过1.5%,可以适当转换一部分到这个低费率基金上。


三、分散投资万岁

由于3月莫名其妙算错了数字,所以4月一直在犹豫到底该怎么选。现在各种负面消息差不多也见底了,我依然对两年内达到8%收益非常有信心。毕竟用历史数据测算,这是95%的大概率事件。


这是买的第10个基金了,说明这个计划已经进行了10个月。2018年的这个4月不太平,又因为上个月算错了数字导致压力很大,一直拖到月末才选好本月的基金,好在等到的这支港股基金还是非常有特点的。


最后还是想再聊聊这个“赚够8%就跑的新基金定投”。它是很高明的投资秘籍吗?真的算不上,只是个挣钱概率比较大的稳妥投资策略。银行理财师能做的也只有这么一点,陪大家一起做挣钱概率很大的事情,并且一起扛过最反人性的投资艰难期。


分散投资万岁!咱们虽然不可能抄到那个最低的底,但一定可以抄到下次牛市。