成功投资者必备的素质

股事录 2020-06-27 15:57:18

巴菲特认为,一个成功的投资者必须符合以下9个条件:

①必须有工作激情但绝不能贪心过度,同时还需对投资的过程入迷;

②必须有耐心;

③必须会独立思考;

④必须有安全意识,有来自知识的自信,不草率从事,不顽固不化;

⑤承认自己对某些东西不懂;

⑥依照你所购买的企业的类型有灵活性地进行投资,但永远不要以比企业本身价值高的价格买进;

⑦在开始自己的事业以前,有10到15年时间集中投资的理论和实践的培养经历;

⑧相当聪明、诚实;

⑨避开任何大的让人分心的事情。

有耐心者才有韧性:
  对一个投资者来说,耐心是必备的。只要你觉得对某只股票满意,你就去买,即使证券交易所半年后关门也无所谓。

投资市场给了人们近距离审视自己内心的机会,当我们如此直接地与金钱亲密接触,人性中的贪欲、悲喜、悔恨也便一览无余了。

巴菲特认为自己的投资原理为老式的、简单的、为数不多的。但同时他也承认,他的许多投资方法都是从他的人格与思想中演化而来的。他对人性中的弱点有深刻的洞悉,这让他一方面利用了别人的缺点,另一方面又成功地克服了自身的障碍,使他终于在投资领域取得了辉煌的战果。

巴菲特认为,缺乏耐心是许多投资者都有的一个缺点。当时看到股市下跌时,人们总是显得非常急躁,甚至以非常愚蠢的价格卖出手中本来很有潜质的股票,就这样将本来很好的一项投资决策给断送了。为什么不再等一等呢,既然你相信自己是在一个非常合理的价位持有,你就该相信它总会有上扬的那一天。

必须独立思考:

投资者必须要自己独立思考。为什么一些高智商的人总是在不知不觉地模仿别人,这使我很惊奇。从未从其他人的谈话中得到过好主意。巴菲特指出:『我仅仅是设法在别人贪心的时候保持谨慎和恐惧,而唯有所有人都小心谨慎的时候我们才会勇往直前。』

正是这种与他人不同的逆向思维造就了他的成功,我们也许可以因此说巴菲特就是一位不折不扣的思想家。巴菲特不断地对众人强调,如果一个投资者真心想要投资,他就应该有十足的耐心等待、观望,以静制动,以不变应万变,因为每天在股市里抢进抢出并不是聪明人做的事。

人们的从众心理在投资领域常常表现得更加突出,所以才会不时出现投资者争相购买或争相抛售某只股票的情形,可是这样做的结果会是什么呢?你会永远跟在别人的后面,而你希望的收益将一次次化为泡影。这可能就是所有投资者最容易犯,也最难以改正的一个缺点吧!

因此,巴菲特告诫投资者,不要因为别人的错误判断落荒而逃,无论何时都不要失掉自己清醒判断的能力,同时还要保证自己不受他人的情绪的影响。无论市场风云如何变幻,你只需要抓住最根本的,即保持对企业清醒、客观的认识就行了,至于其他来自市场及他人的行为与情绪,你可以统统忽略。就像巴菲特所说的:『你不可能靠着市场的风向球致富。实际上你要记住,不要试图弄清市场在做什么,这是不可能的,你只需弄清你要理解的行业,并全神贯注就够了。』

巴菲特指出,投资者在任何时候都应当秉持独立判断的能力,不能让他人的看法影响自己。如果你的选择建立在对企业认真、仔细的考察之上,你大可不必理会他人那些十分主观的看法。事实上,你的看法越独到,你购买该股票的风险就越小。如果你将自己的观点与朋友们交换时,他们越是表现得不屑一顾,你就应当越受鼓舞。可是,人们要真正做到这一点却是十分不易的。真实的情况往往是你受到他人的影响之后,就会轻易地将自己原有的想法束之高阁,为的只是和大家保持一致。

如何克服贪欲:

当人们因为贪婪或受到惊吓的时候,就会以十分愚蠢的价格买进或卖出股票。巴菲特认为,克服贪欲并非一时一地之功,需要投资者时时保持理性,提醒自己,战胜自我。

订立计划:巴菲特给自己的赢利目标是10%,他认为自己的投资如果能得到10%的回报率,已经算是合格的成绩了,如果自己得到了高出这个目标的回报,则算是超额完成任务。每一个投资者也应当向巴菲特那样为自己设定一个合理的目标,这样做将有助于你保持心理平衡。

有应付各种可能的心理准备:任何投资都是有风险,一个理性的投资者对那些可能会出现的情况早就做好了充分准备。只有事先做好了准备,才能以平常心面对输赢。

遇事冷静思考:在形势一片大好时不能头脑发热,只想到好的一面;在市场一片低迷,资金被套牢之时,也不能惊慌失措。时时保持头脑清醒,每次决策都要经过深思熟虑。作为一种金钱游戏,股市的起起落落一直牵动着无数人的神经。有人欢喜有人悲愁,保持一份平常心就显得非常重要了。

如何战胜恐惧:

必须要有安全意识,有来自知识的自信,不草率从事,不顽固不化。如果你缺乏自信,恐惧会在股价的底部把你赶出局去。在投资过程中,投资者最大的心理问题就是惧怕会输或者忧虑重重。往往拥有这样心态的投资者,他们要么畏手畏脚,或者错失良机,更有甚者只要稍稍失利就会一蹶不振。巴菲特认为,过度的恐惧至少会在三方面影响投资者作出决断,从而带来危害。 

第一,当股价下跌时,害怕股市跌跌不止,就避灾似的把股票卖掉。

第二,当股价处于极低价时,投资者害怕买亏又犹豫不前,从而错过最佳买入机会。

第三,只关心收益,不关心潜力,所以过早抛售,担忧来之不易的差价又输掉。

不要迷信股票分析师。虽然股票分析师向来代表某方面的权威,但是他们的意见并不都是独立思考来的,他们常常互相影响,所以他们对股市的预测并不都是那么可信的。有的分析师的预测反而与实际恰恰相反,还有的因消息来源不可靠,提供给投资者的结论就是虚假信息。

不要盲目跟从。多数投资者在股市上经常不做分析就盲目跟风,这种人在股市上最容易受骗上当,不仅自己损失惨重,也会在不自觉中推动股市向不利于大势的方向发展。

总之要成为一个成功的投资者,避免在炒股中成为失败者,你就应该放弃恐惧,建立来源于知识的自信,这种自信是建立在运用清醒的头脑进行独立思考之基础上的,这种自信也要求投资者对股市或特定的股票进行认真、全面的分析和研究,从而知己知彼,百战不殆。

自律:投资者首要素质

每个成功的投资家都需要培养一种自律的能力。股市不断波动,如果缺乏自律,就会做出不理智的举动。在经济蓬勃发展时,一个公司对其产品进行良性的削价是好事,但在经济萧条时,以低于成本价格求存,进行恶性竞争,肯定会使公司陷入困境,所以投资者应该避开这种公司。对这种情况,巴菲特称之为『在流沙中挣扎』,越是挣扎,会越快地往下沉。这时,严格自律,保持不动才是上策。

在巴菲特看来,自律就是一种理性,不仅是坚决做自己认为对的事情,还要当别人疯狂的时候,保持头脑独醒,不要陷入『集团的疯狂』中;在经济不景气时,越是挣扎,越是陷得深,唯有采取不动的策略,留下力气等待好景的到来。当大家都已筋疲力尽时,你再大展身手。巴菲特说,投资中最傻的行为就是知道自己做错了,但还在加倍努力。之所以会这样,是人性常情导致的,就是大家都错的时候却认为是对的。为了避免自己陷入这种『集体自毁』,就需要自己有严格的投资自律。

在股票交易中,很多人总是犯错误,原因主要在于缺乏严格的自律控制,很容易被市场假象所迷惑,最终落得一败涂地。巴菲特劝告初入市的人们,首先应当培养自律的性格,使自己在别人不敢投资时仍有勇气买进。自律可以使自己在大家企盼更高价来临时卖出,而且还可以帮助投资者除去贪念,克服侥幸心理。


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