【贷款基本情况了解模板】

资产配置及风险防范 2020-05-24 08:19:18

贷款了解,其实做保单检视时是一样的,而且通过贷款的办理,客户的家庭情况,你都能了解的更加清楚,而且,此时是心甘情愿的把所有问题告诉你的,身份发生了转变!所以,这是一个非常好交流机会,更深层次了解以后,也能保证以后能够争取做出更好的,符合他情况的资产配置。


基本情况

1、客户姓名:
2、客户电话:
3、客户年龄:
4、客户户籍:
5、婚姻状况:

他行贷款情况:
有无小贷公司贷款:
有无普惠金融(含陆金所、平安易贷、宅一贷等)贷款:

有无办过我行贷贷卡、金领通、薪易通、车抵贷、新一贷:
有无用过信用卡:
【参考寿险保单贷】

1、寿险保单份数:
2、保单缴费次数:
3、期缴保费:
4、是否断交/失效/复效/交清/部分领取/现金价值贷款:
5、是哪家公司保单:
6、成都有无房产:
7、房产全款还是按揭:
8、按揭还款多久了:

【参考公积金贷】

职业类别(平安员工/自雇/授薪)及工作地点:
具体工作(或单位名称):
有无营业执照:

月均收入:

【其它情况】

本次贷款预期金额:

本次贷款真实用途(请具体说明):